اگر بتوانید بهترین صندوق طلا را پیدا کنید، چقدر حاضرید در آن سرمایه گذاری کنید؟ سرمایه گذاری در طلا برای مدت طولانی به عنوان یک پناهگاه امن در نظر گرفته شده است. امروزه، سرمایه گذاران نیز تمایل به خرید طلا و مشتقات آن دارند تا سایر دارایی های ارزشمند. در این راستا امروزه با توجه به تنوع صندوق های طلای موجود در بازار به عنوان یک دسته از صندوق های سرمایه گذاری، انتخاب بهترین گزینه می تواند کمی مشکل باشد.
در این مقاله به بررسی جامع صندوق های طلا می پردازیم و به شما در یافتن بهترین صندوق طلا کمک می کنیم. بنابراین، اگر به دنبال افزایش دانش خود در زمینه سرمایه گذاری در صندوق های طلا هستید، این مقاله را تا انتها بخوانید.
کدام صندوق طلا بهتر است؟
برای اینکه بدانید بهترین صندوق طلا کدام است، خوب است نگاهی به بازده و ترکیب دارایی صندوق های طلا بیندازید. آگاهی از ترکیب دارایی، بازده و سابقه عملکرد صندوق و حتی ارزش دارایی های تحت مدیریت آن، می تواند ما را در انتخاب بهترین صندوق طلا یاری کند.
در زمان نگارش این مقاله، صندوق کیمیا زرین کاردان با بازده سالانه 102.2 درصد بهترین صندوق طلای آذر 1403 محسوب می شود. در ادامه با بررسی جدول مقایسه ای زیر می توان بهترین صندوق های طلا را از نظر بازدهی تعیین کرد:.
| نام صندوق | بازدهی سالانه | درصد سکه | درصد شمش | مدیر صندوق |
| کیمیا زرین کاردان | 102.2% | 2.92% | 97.06% | تامین سرمایه کاردان |
| طلای عیار مفید | 98.96% | 32.11% | 67.88% | سبدگردان مفید |
| زرفام آشنا | 98.32% | 16.50% | 83.36% | سبدگردان سهم آشنا |
| در اوراق بهادار مبتنی بر طلای صبا | 96.16% | 37.41% | 62.48% | سبدگردان اندیشه صبا |
| در اوراق بهادار مبتنی بر گواهی سپرده سکه طلا کهربا | 95.2% | 29.85% | 70.10% | سبدگردان کاریزما |
| در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا نهایت نگر | 94.41% | 5.10% | 94.06% | سبدگردان امید نهایت نگر |
| طلای دنای زاگرس | 93.86% | 4.22% | 94.15% | سبدگردان زاگرس |
| پشتوانه طلای لوتوس پارسیان | 93.67% | 53.69% | 45.84% | تامین سرمایه لوتوس پارسیان |
| طلای آسمان آلتون | 92.78% | 1.99% | 93.68% | سبدگردان آسمان |
| طلای تابان تمدن | 92.46% | 10.99% | 88.78% | تامین سرمایه تمدن |
| در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلای کیان | 91.78% | 52.61% | 45.65% | مشاور سرمایه گذاری پرتو آفتاب کیان |
| در اوراق بهادار مبتنی بر طلای زرین آگاه | 86.58% | 45.50% | 46.80% | سبدگردان آگاه |
| پشتوانه سکه طلای زرافشان امید | 84.53% | 69.84% | 30.04% | تامین سرمایه امید |
1.صندوق کیمیا زرین کاردان
صندوق کیمیا زرین کاردان با نماد “گنج” در تاریخ 20 مرداد 1387 فعالیت خود را آغاز کرد. شایان ذکر است که ارزش خالص دارایی های این صندوق به 3.3 همت می رسد. با توجه به عملکرد تاریخی این صندوق طلا و ترکیب دارایی آن، می توان دریافت که این صندوق می تواند گزینه مناسبی برای سرمایه گذاران با افق سرمایه گذاری بلندمدت باشد. همانطور که از جدول بالا مشخص است، تقریباً کل ترکیب دارایی این صندوق از گواهی سپرده تشکیل شده است.
2.صندوق طلای مفید
صندوق طلای مفید با نماد «عیار» به عنوان گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری در بازار صندوق طلا شناخته می شود. این صندوق با شعار «ارزش طلا در عیار آن است»، مانند اکثر صندوق های دیگر طلا، امکان سرمایه گذاری با مبالغ کم (حداقل 100 هزار تومان) را برای سرمایه گذاران فراهم کرده است. قدمت این صندوق به سال 1397 برمی گردد و ارزش خالص دارایی آن 22814 میلیارد تومان است.
3.صندوق طلای زرفام آشنا
صندوق طلای زرفام آشنا با نماد بورسی «زرفام» شعار خود را «عملکرد از طلا باارزش تر» قرار داده است. فعالیت اصلی این صندوق طلا سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا که در بورس اوراق بهادار پذیرفته می شود و نیز اوراق با درآمد ثابت، سپرده ها و گواهی سپرده بانکی است. لازم به ذکر است که آغاز فعالیت این صندوق به سال 1401 برمی گردد.
4.صندوق طلای صبا
صندوق سرمایه گذاری اوراق بهادار طلای صبا با نماد «نفیس» با وجود نداشتن سابقه طولانی بازدهی خوبی را برای سرمایه گذاران خود فراهم کرده است. این ETF از سال 1401 شروع به کار کرده است. این صندوق در حال حاضر حدود یک سوم کل دارایی خود را به صورت گواهی سپرده سکه و تقریباً دو سوم آن را به صورت گواهی سپرده شمش در اختیار دارد. همچنین شایان ذکر است که ارزش خالص دارایی این صندوق کمتر از سایر صندوق های طلا و در حدود 500 میلیارد تومان است.
5.صندوق طلا کهربا
صندوق طلای عنبر با نماد “کهربا” در سال 1400 تاسیس شد.این صندوق یکی از شناخته شده ترین صندوق های طلا است. ارزش خالص دارایی این صندوق حدود 8820 میلیارد تومان است. با توجه به تاریخ تاسیس این صندوق که به سال 1400 برمی گردد، این میزان خالص ارزش دارایی رقم قابل توجهی است. همچنین لازم به ذکر است که حداقل مبلغ مورد نیاز برای سرمایه گذاری در این صندوق 110 هزار تومان است.
6.صندوق طلای آلتون اسکای
صندوق طلای آلتون اسکای با نماد « آلتون» در اردیبهشت 1403 تأسیس شد. این صندوق بیشتر دارایی های خود را در اوراق بهادار مبتنی بر طلا سرمایه گذاری می کند که شامل رسید سپرده گذاری کالا، قراردادهای آتی کالا و قراردادهای اختیار معامله در یکی از بورس ها می شود. .
7.صندوق طلای لوتوس پارسیان
صندوق طلای لوتوس پارسیان با نماد گلا یکی از معتبرترین صندوق های طلا است. تاریخ شروع فعالیت صندوق به اول تیرماه 1396 برمی گردد، خالص ارزش دارایی این صندوق تقریباً 19.112 میلیارد تومان است. حداقل مبلغ سرمایه گذاری در این صندوق 500,000 تومان است و برای سرمایه گذارانی مناسب است که تحمل ریسک بالایی دارند و تمایل به سرمایه گذاری در طلا (سکه طلا) دارند.
8.صندوق طلای کیان
صندوق طلای کیان که با نماد گهر نیز شناخته می شود، یکی از گزینه های سرمایه گذاری در بازار طلا است. این صندوق طلا که در سال 2017 تاسیس شد، مانند سایر صندوق های طلا به عنوان یک صندوق قابل معامله در بورس (ETF) فعالیت می کند. شایان ذکر است حداقل مبلغ سرمایه گذاری در این صندوق 500 هزار تومان می باشد. هم از طریق کارگزاری و هم از طریق اپلیکیشن کیان دیجیتال می توانید واحدهای این صندوق را خریداری کنید.
9.صندوق طلای نهایت نگر
صندوق طلای نهایت نگر که با نماد “ناب” شناخته می شود، به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا به طور غیر مستقیم در بازار طلا سرمایه گذاری کنند. تاریخ تاسیس صندوق 26 اردیبهشت 1402 می باشد. ارزش خالص دارایی صندوق ناب تقریباً 2.235 میلیارد تومان است. این صندوق طلا همچنین یک صندوق طلا مبتنی بر شمش است که حدود 95 درصد از دارایی های خود را در قالب گواهی سپرده کالایی شمش طلا نگهداری می کند.
10.صندوق طلای دانا زاگرس
صندوق طلای دانا زاگرس با نماد جواهر نیز به عنوان گزینه ای جذاب برای حفظ ارزش سرمایه در برابر تورم و نوسانات اقتصادی شناخته می شود. تاریخ تاسیس و شروع فعالیت این صندوق به 21 آبان 1402 برمی گردد و ارزش خالص دارایی های تحت مدیریت این صندوق حدود 3.082 میلیارد تومان است. لازم به ذکر است این صندوق به دلیل تمرکز بر شمش طلا نسبت به سایر صندوق های طلا حباب کمتری دارد.
11.صندوق طلای تابان تمدن
صندوق سرمایه گذاری طلای تابان تمدن یکی از ابزارهای جدید و قابل اعتماد برای سرمایه گذاری در طلا است. این صندوق با تخصیص دارایی های خود به گواهی سپرده کالایی سکه طلا و اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا، گزینه مناسبی برای علاقه مندان به سرمایه گذاری در طلا است. شما می توانید این صندوق را در روزهای کاری بورس از ساعت 12:00 الی 15:00 معامله کنید. نماد “تابش” را جستجو کنید.
12.صندوق طلای امید زرافشان
صندوق طلای امید زرافشان از 16 آبان ماه 1396 فعالیت خود را آغاز کرد و عمده فعالیت این صندوق که با نماد زر نیز شناخته می شود، سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا شامل گواهی سپرده کالایی، قراردادهای آتی کالا و … است. قراردادهای اختیار کالا و همچنین سرمایه گذاری در اوراق مشارکت، صکوک، اوراق بهادار و سپرده گذاری نزد بانک ها. همچنین ارزش کل خالص دارایی های این صندوق 1.925 میلیارد تومان است. این صندوق در حال حاضر بیشترین حجم سکه را نسبت به ترکیب کل دارایی خود در بین سایر صندوق های طلا دارد.
13.صندوق طلای زرین آگاه
صندوق طلای زرین آگاه در سال 1400 با نماد بورسی « مثقال» تأسیس شد. فعالیت این صندوق بر اساس مفاد اساسنامه و اعلامیه آن و در چارچوب قوانین و مقررات مربوط می باشد. فعالیت های این صندوق نیز زیر نظر صبا انجام می شود و متولی صندوق به طور مستمر بر فعالیت آن نظارت دارد. ارزش کل خالص دارایی های این صندوق تقریباً 5400 هزار میلیارد تومان است.
چرا سرمایه‌گذاری در صندوق طلا؟
اول از همه، بیایید به دلایل اصلی سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا نگاه کنیم:
- حفظ ارزش پول: این فلز گرانبها پناهگاهی امن در برابر تورم و نوسانات ارزی محسوب می شود.
- نقدینگی: وجوه طلا به راحتی خرید و فروش می شوند که امکان دسترسی سریع به نقدینگی را فراهم می کند. اما محدودیت هایی برای خرید و فروش این وجوه در خارج از ساعات کاری بورس وجود دارد.
- تنوع در سبد سرمایه گذاری: سرمایه گذاری در صندوق طلا شامل تنوع بین سکه، شمش و سایر دارایی ها مانند اوراق بهادار است.
ریسک‌های سرمایه‌گذاری در صندوق طلا
پس از بررسی چرا سرمایه گذاری در صندوق طلا، این سوال پیش می آید که ریسک سرمایه گذاری در بهترین صندوق طلا چیست؟ در این بخش به معرفی مهم ترین ریسک های سرمایه گذاری در صندوق طلا می پردازیم:
1) نوسانات قیمت طلا و تاثیر آن بر صندوق
مهمترین ریسک صندوق های سرمایه گذاری در صندوق طلا، ریسک ناشی از نوسانات قیمت طلا است. عواملی مانند اثرات قیمت جهانی طلا یا نوسانات نرخ ارز می تواند باعث نوسانات صندوق های طلا شود. (سیاست های فدرال رزرو، عرضه و تقاضای جهانی یا حتی داخلی طلا، ریسک های سیاسی و اقتصادی، داده های کلان اقتصادی مانند نرخ رشد یا تولید ناخالص داخلی، تورم و بسیاری از متغیرهای دیگر می توانند به طور مستقیم یا غیرمستقیم باعث نوسانات قیمت طلا شوند و در نهایت بر قیمت طلا تأثیر بگذارند.
2) ریسک نقدینگی
ریسک نقدینگی یکی دیگر از مهم ترین چالش های سرمایه گذاری در برخی از صندوق های طلا است. همانطور که گفته شد ساعات معاملاتی واحدهای صندوق محدود بوده و سرمایه گذاران در صندوق های طلا از شنبه تا چهارشنبه فقط از ساعت 12 تا 15 می توانند واحدهای صندوق را خرید و فروش کنند.
3) عدم مالکیت فیزیکی طلا
صندوق های طلا به عنوان یک واسطه بین سرمایه گذاران و بازار طلا عمل می کنند. به عبارت دیگر، سرمایه گذاران با خرید واحدهای صندوق طلا به طور غیرمستقیم در بازار طلا سرمایه گذاری می کنند و مالک طلای فیزیکی نیستند. چالش های عمده سیاسی و منطقه ای مانند جنگ ممکن است توانایی انحلال واحدهای صندوق را در یک چارچوب زمانی خاص محدود کند.
4) مدیریت ریسک
عملکرد صندوق های طلا به شدت تحت تاثیر تصمیمات و استراتژی های مدیران صندوق است. تغییرات در انتخاب دارایی یا درصد ترکیب دارایی، و همچنین زمان خرید و فروش گواهی سپرده، می تواند بر عملکرد صندوق تاثیر بگذارد.
5) حباب قیمت سکه در صندوق ها
حباب طلا زمانی شکل می گیرد که قیمت طلا به دلیل افزایش تقاضا، انتظارات تورمی یا عوامل مشابه به طور موقت از ارزش ذاتی خود منحرف شود. این حباب‌ها که مستقیماً تحت تأثیر احساسات سیاسی و اقتصادی هستند، در دوره‌های افزایش احساسات سیاسی یا اقتصادی بزرگتر می‌شوند.
در نتیجه، به دلیل افزایش تنش‌های سیاسی به دلیل وجود حباب، قیمت صندوق‌هایی که بخش زیادی از دارایی‌های خود را به صورت سکه نگهداری می‌کنند، به‌طور غیرمنطقی از ارزش ذاتی خود منحرف می‌شود. علاوه بر این، ارزش این نوع صندوق‌های طلا با کاهش قیمت سکه، کاهش بیشتری نسبت به صندوق‌های مبتنی بر شمش تجربه میکند.
خرید طلای آبشده یا صندوق طلا در بورس
اگر هدف شما از سرمایه‌گذاری در طلا، کسب بازدهی مستقیم و صرفه‌جویی در هزینه‌ها است، خرید طلای آبشده می‌تواند گزینه بهتری نسبت به صندوق طلا در بورس باشد. با خرید طلای آبشده، شما مستقیماً مالک طلا با عیار مشخص خواهید بود و از هزینه‌های اضافی مانند کارمزد مدیریت صندوق، هزینه‌های اجرایی و مالیات‌های مربوط به صندوق‌های طلا اجتناب می‌کنید. علاوه بر این، طلای آبشده نقدشوندگی بالاتری دارد و شما می‌توانید در هر زمان آن را به راحتی تبدیل به پول نقد کنید، در حالی که فروش واحدهای صندوق طلا ممکن است زمان‌بر باشد و تحت تاثیر شرایط بازار قرار گیرد. در نتیجه، اگر به دنبال سرمایه‌گذاری مستقیم و هزینه‌های کمتر هستید، طلای آبشده گزینه‌ای مناسب‌تر است.
نظر خود را با ما به اشتراک بگذارید