گواهی سپرده طلا چیست؟

چگونه می‌توان بدون در اختیار داشتن طلای فیزیکی در بازار طلا سرمایه‌گذاری کرد؟ گواهی سپرده طلا پاسخی هوشمندانه و مطمئن به این پرسش است. این ابزار مالی به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد بدون دغدغه‌های امنیتی و نگهداری به صورت قانونی و شفاف در بازار طلا فعالیت کنند. در ادامه با ماهیت مزایا و نحوه خرید و فروش این گواهی بیشتر آشنا خواهید شد.

گواهی سپرده طلا چیست؟

گواهی سپرده طلا سندی رسمی و معتبر است که نشان می‌دهد شما مالک تعداد مشخصی سکه طلا هستید که در انبارهای مورد تأیید بورس کالای ایران نگهداری می‌شود. این گواهی‌ها نوعی ابزار مالی هستند که به پشتوانه دارایی‌های فیزیکی (مانند سکه طلا ) صادر می‌شوند و در دسته گواهی‌های سپرده کالایی قرار می‌گیرند.

با استفاده از این ابزار سرمایه‌گذاران می‌توانند بدون نیاز به خرید و نگهداری مستقیم طلای فیزیکی در بازار طلا فعالیت کنند و از مزایای آن بهره‌مند شوند. البته امکان دریافت سکه فیزیکی نیز برای دارندگان گواهی وجود دارد. به همین دلیل این گواهی‌ها را گواهی سپرده کالایی سکه طلا نیز می‌نامند.شما را به مطالعه بهترین سکه برای سرمایه گذاری دعوت می‌کنم.

گواهی سپرده سکه طلا دارای ویژگی‌های مشخصی است که باید پیش از سرمایه‌گذاری با آن‌ها آشنا باشید:

• تمامی نمادهای گواهی سپرده دارای تاریخ سررسید مشخص هستند.
• پس از سررسید سرمایه‌گذار باید نسبت به فروش گواهی یا دریافت سکه فیزیکی اقدام کند.
• امکان انتقال دارایی از یک نماد سکه به نماد دیگر از طریق کارگزاری وجود دارد.
• از یک روز کاری پس از خرید گواهی می‌توانید با مراجعه به خزانه بانک مربوطه سکه فیزیکی خود را دریافت نمایید.
• دامنه نوسان قیمت این گواهی‌ها در بورس مثبت و منفی ۵ درصد از میانگین وزنی قیمت معاملات روز معاملاتی قبل در گروه کالایی مربوطه است.

هر گواهی سکه طلا معادل چند سکه است؟

هر گواهی سپرده سکه طلا معادل یک‌دهم (0.1) سکه تمام بهار آزادی است. به عبارت دیگر اگر قصد خرید معادل یک سکه کامل را دارید باید ۱۰ گواهی سکه تهیه کنید. این ساختار خردشده یکی از مزایای مهم گواهی سپرده سکه است. چرا که به شما اجازه می‌دهد حتی با سرمایه‌ای کمتر از قیمت یک سکه وارد بازار طلا شوید و از نوسانات آن بهره‌مند گردید.

بیشتر بخوانید: حباب سکه چیست

قیمت گواهی سپرده سکه طلا چقدر است؟

برای پاسخ دقیق باید ابتدا بدانید که هر گواهی سپرده سکه طلا معادل یک‌دهم (0.1) سکه تمام بهار آزادی است. بنابراین، قیمت هر گواهی به‌طور طبیعی باید حدود یک‌دهم قیمت روز سکه در بازار آزاد باشد. اما این همه ماجرا نیست.
قیمت گواهی سپرده سکه طلا به صورت لحظه‌ای و بر اساس عرضه و تقاضا در بورس کالای ایران مشخص می‌شود. این یعنی ممکن است قیمت آن کمی بیشتر یا کمتر از یک‌دهم قیمت سکه فیزیکی باشد. گاهی به دلیل جذابیت‌های خاص این ابزار (مثل امنیت بیشتر، معافیت از مالیات، و سهولت در خرید و فروش)، قیمت گواهی حتی اندکی بالاتر از معادل فیزیکی آن قرار می‌گیرد.

سود گواهی سپرده طلا چقدر است؟

گواهی سپرده طلا سود تضمینی یا دوره‌ای ندارد. سود یا زیان این ابزار دقیقاً وابسته به تغییرات قیمت طلا (یا سکه) در بازار آزاد و بورس کالا است. به عبارت ساده اگر شما گواهی سکه طلا را زمانی خریداری کنید که قیمت آن 10 میلیون تومان است و پس از مدتی قیمت آن به 12 میلیون تومان برسد شما حدود 20 درصد سود کسب کرده‌اید. بالعکس اگر قیمت کاهش یابد متحمل زیان خواهید شد.

بیشتر بخوانید: طلای آب شده بخریم یا سکه؟

چه عواملی روی سود گواهی سپرده طلا اثر می‌گذارند؟

1. قیمت جهانی طلا: افزایش یا کاهش نرخ انس جهانی مستقیماً روی قیمت طلا در ایران تأثیر می‌گذارد.

2. نرخ ارز: نوسانات قیمت دلار می‌تواند سودآوری گواهی‌ها را تقویت یا تضعیف کند.

3. شرایط اقتصادی و تورم: در دوره‌های بی‌ثباتی اقتصادی، سرمایه‌گذاران بیشتر به سمت دارایی‌های امن مانند طلا جذب می‌شوند.

4. عرضه و تقاضا در بورس کالا: چون گواهی در بستر بورس معامله می‌شود، رفتار معامله‌گران هم در قیمت و در نتیجه سود مؤثر است.

در حال حاضر معاملات گواهی سپرده سکه طلا مشمول مالیات بر ارزش افزوده یا مالیات سود نیست که این موضوع خود به افزایش بازدهی خالص سرمایه‌گذار کمک می‌کند.در مورد نحوه محاسبه مالیات خرید سکه بیشتر بخوانید.

نحوه خرید گواهی سپرده سکه طلا

در ادامه مراحل خرید گواهی سپرده سکه طلا را به‌صورت گام‌به‌گام شرح می‌دهیم:

۱. ثبت‌نام در سامانه سجام

برای فعالیت در بازار سرمایه ابتدا باید در سامانه جامع اطلاعات مشتریان (سجام) ثبت‌نام و احراز هویت شوید. این کار فقط یک‌بار انجام می‌شود و اطلاعات شما در تمام نهادهای مالی معتبر ثبت خواهد شد.

۲. دریافت کد بورسی از کارگزاری

پس از ثبت‌نام در سجام باید از یک کارگزاری رسمی بورس کد بورسی دریافت کنید. کارگزاری‌ها در واقع واسطه بین شما و بازار بورس کالا هستند و امکان دسترسی به سامانه معاملاتی آنلاین را برایتان فراهم می‌کنند.

۳. ورود به سامانه معاملات آنلاین

با در اختیار داشتن نام کاربری و رمز عبور وارد پنل معاملاتی آنلاین کارگزاری خود شوید. این سامانه‌ها مشابه سامانه‌های خرید و فروش سهام عمل می‌کنند.

۴. جست‌وجوی نماد گواهی سکه طلا

نمادهای گواهی سپرده سکه معمولاً با عبارت «سکه» به همراه نام خزانه‌داری و تاریخ سررسید شناخته می‌شوند (مثلاً: «سکه ۰۳۱۲ رفاه»). با جست‌وجوی نماد موردنظر می‌توانید قیمت روز حجم معاملات و سایر اطلاعات را مشاهده کنید.

۵. ثبت سفارش خرید

مقدار موردنظر خود را (به تعداد گواهی‌ها) وارد و قیمت مدنظرتان را تعیین کنید. اگر قیمت پیشنهادی شما با قیمت فروشندگان منطبق باشد معامله انجام می‌شود و گواهی به پرتفوی شما افزوده خواهد شد.

۶. دریافت یا نگهداری گواهی

پس از خرید می‌توانید گواهی را در حساب بورسی خود نگه دارید یا در صورت تمایل با مراجعه حضوری به خزانه‌داری مربوطه (معمولاً بانک) معادل آن سکه فیزیکی دریافت کنید. البته این امکان از یک روز کاری پس از خرید فراهم می‌شود.شما را به مطالعه صندوق سرمایه‌گذاری طلا یا خرید طلای آب شده دعوت می‌کنم.

ساعت معامله گواهی سپرده سکه و طلا

• ساعت آغاز معاملات: 11:30 تا 12:00

• ساعت پایان معاملات: 12:00 تا 15:30

این زمان‌بندی مربوط به روزهای کاری بورس کالا است که عموماً از شنبه تا چهارشنبه (به جز تعطیلات رسمی) ادامه دارد.

پیشنهاد می‌کنم مطلب قیمت طلا چه ساعتی اعلام می شود؟ مطالعه کنید.

نماد گواهی سپرده سکه طلا

اگر می‌خواهید گـواهـی سپرده سکه طلا را در بورس خریداری کنید، باید یکی از نمادهایی که بانک ارائه‌دهنده‌ی خدمات گـواهـی سپرده را نشان می‌دهند، انتخاب کنید. نمادهای سکه طرح جدید به شرح زیر هستند:

• تمام سكه طرح جديد 0211 ملت (سكه 0211 پ 02)
• تمام سكه طرح جديد 0310 صادرات (سكه 0310 پ 04)
• تمام سكه طرح جديد 0312 رفاه (سكه 0312 پ 01)
• تمام سكه طرح جديد 0411 آينده (سكه 0411 پ 05)
• تمام سكه طرح جديد 0412 سامان (سكه 0412 پ 03)

عدد «0412» به معنی تاریخ سررسید گواهی به تاریخ اسفند (12) سال 1404 است. «پ 03» نیز به حراج پیوسته گـواهـی سـپـرده سکه اشاره دارد.

مزایای خرید گواهی سکه طلا

سرمایه‌گذاری در گواهی سپرده سکه طلا دارای مزایای فراوانی است که از مهم‌ترین آن‌ها می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• نیاز نداشتن به سرمایه بسیار بالا برای شروع سرمایه‌گذاری
• انجام معاملات کاملاً قانونی و معتبر
• امکان استفاده از گواهی سپرده به عنوان وثیقه جهت دریافت تسهیلات
• کارمزدهای پایین معاملاتی
• سرمایه‌گذاری امن و مطمئن
• امکان خرید و فروش آنلاین در بستر بورس

یکی از برجسته‌ترین مزایای سرمایه‌گذاری در گواهی سپرده طلا، این است که برخلاف بازارهایی مانند املاک یا خودرو، برای ورود به این بازار نیازی به سرمایه هنگفت نیست و می‌توانید با سرمایه‌ای نسبتاً اندک، خرید گواهی سپرده را آغاز کنید.

تمام معاملات خرید و فروش در بورس و از طریق کارگزاری‌ها به ثبت می‌رسد، بنابراین از امنیت و اعتبار کامل برخوردار است و تحت نظارت سازمان بورس فعالیت می‌کند.

از دیگر مزایای مهم قابلیت استفاده از گواهی سپرده سکه به عنوان وثیقه برای دریافت وام یا تسهیلات مالی است. همچنین، هزینه‌ها و کارمزدهای مربوط به خرید و فروش گواهی سپرده بسیار کمتر از خرید طلای فیزیکی است. چرا که طلای فیزیکی علاوه بر قیمت خرید، شامل اجرت ساخت، مالیات و سایر هزینه‌هاست که هنگام فروش محاسبه نمی‌شوند.

100 گواهی سکه طلا معادل چند سکه است؟

100 گواهی سپرده سکه طلا = 100 × 0.1 = 10 سکه تمام بهار آزادی یعنی اگر شما ۱۰۰ گواهی سپرده سکه طلا داشته باشید مالک معادل ۱۰ سکه طلا هستید.

تفاوت گواهی سپرده طلا با سکه فیزیکی چیست؟

جمع بندی

در نهایت گواهی‌های سپرده طلا و صندوق طلا(کدام صندوق طلا بهتر است) به‌عنوان روشی نوین و کارآمد برای سرمایه‌گذاری در طلا شناخته می‌شوند که به صورت الکترونیکی انجام می‌گیرند و نیازی به نگهداری فیزیکی طلا ندارند. این گواهی‌ها نمایانگر ارزش واقعی طلا بوده و امکان خرید و فروش آن‌ها به‌صورت آنلاین و از طریق اینترنت فراهم است. با خرید گواهی سپرده طلا سرمایه‌گذار مالک میزان مشخصی از طلا می‌شود.

در عین حال خرید طلای آب شده ،سکه و شمش طلا به عنوان روش‌های سنتی سرمایه‌گذاری همچنان ارزش خود را حفظ کرده و از مزایای امنیتی خاص برخوردار هستند. بنابراین هر یک از این روش‌ها دارای مزایا و محدودیت‌های خاص خود بوده و انتخاب میان آن‌ها بستگی مستقیم به نیازها اولویت‌ها و اهداف سرمایه‌گذار دارد.