خرید سکه در بورس کالا یکی از روش‌های نوین و شفاف برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا است. برخلاف خرید فیزیکی سکه معاملات در بورس کالا با سازوکاری مشخص امکاناتی نظیر تعیین دقیق قیمت، پرداخت شفافیت مالیاتی، تسویه رسمی و کاهش ریسک تقلب یا مشکلات جعل همراه است.
عرضه سکه طلا در بورس کالا از سال ۱۳۹۴ و با استفاده از ابزار گواهی سپرده کالایی آغاز شد. این گواهی پس از خرید قابل انتقال به دیگران بوده و امکان معامله در بازار ثانویه را نیز دارد. هدف از راه‌اندازی این ابزار افزایش شفافیت در معاملات، کشف قیمت رسمی سکه و تنوع‌بخشی به سبد ابزارهای مالی بازار سرمایه بوده است.
شما می‌توانید سکه طلا را از بورس کالا به دو شیوه اصلی تهیه کنید خرید مستقیم سکه یا خرید گواهی سپرده کالایی سکه. در ادامه هر دو روش را توضیح می‌دهیم.
روش اول: خرید مستقیم سکه
در این روش امکان دریافت فیزیکی سکه برای خریداران فراهم است و گزینه‌ای مناسب برای افرادی به‌شمار می‌رود که مایل‌اند سکه را به‌صورت حضوری در اختیار داشته باشند. برای خرید مستقیم سکه از بورس کالا ابتدا باید از طریق یک کارگزاری معتبر کد معاملاتی آنلاین دریافت کرده و اطلاعات هویتی خود را در سامانه ثبت نمایید.
پس از تکمیل فرایند ثبت‌نام و فعال‌سازی حساب، می‌توانید نسبت به ثبت سفارش خرید سکه در نمادهای عرضه‌شده اقدام کنید.
در صورت انجام موفق معامله خریدار پنج روز کاری فرصت دارد تا با مراجعه به خزانه بانک عامل سکه‌های خود را دریافت نماید. این مرحله مستلزم ارائه مدارک شناسایی و کد بورسی است. نکته مهم اینجاست که تمام مراحل خرید، از ثبت سفارش تا تسویه، به‌صورت غیرحضوری انجام میشود و تنها برای تحویل فیزیکی نیاز به حضور در بانک وجود دارد.
بیشتر بخوانید: حباب سکه
روش دوم: خرید گواهی سپرده سکه
در این روش سرمایه‌گذار بدون دریافت فیزیکی سکه مالک مقدار مشخصی از آن میشود. دارایی او به‌صورت یک گواهی رسمی ثبت می‌گردد که نشان‌دهنده مالکیت مقدار معینی سکه طلاست. این سکه‌ها در خزانه‌های بانکی مورد تأیید بورس کالا نگهداری می‌شوند و از نظر امنیت و اصالت، تحت نظارت کامل سازمان بورس قرار دارند.
معاملات گواهی سپرده سکه در روزهای کاری بورس، بین ساعت ۱۲ تا ۱۵ انجام میشود. این روش برای افرادی که قصد سرمایه‌گذاری در طلا بدون درگیر شدن با حمل‌ونقل و نگهداری فیزیکی دارند، بسیار مناسب است.
از دیگر مزایای این شیوه، امکان خرید با سرمایه‌های خرد است؛ زیرا هر گواهی سپرده معادل یک‌صدم سکه کامل است. برای مثال، اگر قیمت یک سکه حدود ۵۰ میلیون تومان باشد، تنها با ۵۰۰ هزار تومان می‌توان یک واحد از گواهی را خریداری کرد.
علاوه بر این، گواهی‌های سپرده قابلیت استفاده به‌عنوان وثیقه بانکی برای دریافت وام را دارند. در صورت نیاز، دارندگان می‌توانند با تجمیع ۱۰۰ برگه گواهی، یک سکه کامل را از خزانه بانک تحویل بگیرند.
مراحل خرید سکه در بورس کالا
فرآیند خرید سکه در بورس کالا (اعم از فیزیکی یا گواهی سپرده)، به‌طور کلی شامل پنج مرحله اصلی است:
- ثبت‌نام در سامانه سجام
اولین گام برای ورود به بازار سرمایه، ثبت‌نام در سامانه سجام و انجام احراز هویت است. این فرایند به‌صورت آنلاین انجام شده و پس از تکمیل اطلاعات هویتی، یک کد رهگیری منحصر‌به‌فرد برای شما صادر میشود. - دریافت کد بورسی
پس از تأیید اطلاعات در سجام، یک کد بورسی متشکل از حروف و اعداد برای شما پیامک میشود. این کد به‌عنوان شناسه‌ی معاملاتی شما در کلیه بازارهای بورس، از جمله بورس کالا، مورد استفاده قرار می‌گیرد. - ثبت‌نام در کارگزاری و دریافت دسترسی معاملاتی
در این مرحله باید یک کارگزاری معتبر و دارای مجوز فعالیت در بورس کالا را انتخاب کرده و فرآیند ثبت‌نام در آن را تکمیل نمایید. پس از آن، کارگزاری اطلاعات ورود به سامانه معاملات آنلاین شامل نام کاربری و رمز عبور را در اختیار شما قرار می‌دهد. - جستجوی نماد و ثبت سفارش خرید
پس از ورود به سامانه معاملاتی، با جستجوی واژه “سکه” می‌توانید نمادهای مختلف گواهی سپرده سکه را مشاهده کنید. هر صد واحد از این نمادها معادل یک سکه کامل است، بنابراین تعداد سفارش باید مضربی از ۱۰۰ باشد. قیمت پیشنهادی خود را وارد کرده و سفارش خرید را ثبت نمایید. - انتخاب نحوه نگهداری یا تحویل سکه
پس از انجام موفق معامله، دو گزینه در اختیار دارید:- نگهداری گواهی سپرده و معامله آن در آینده
- یا دریافت فیزیکی سکه از خزانه بانکی.
بیشتر بخوانید: طلای آب شده بخریم یا سکه؟
نماد های سکه طلا در بورس کالا
- تمام سكه طرح جديد ۰۴۱۱ آينده (سكه۰۴۱۱پ۰۵)
- تمام سكه طرح جديد ۰۴۱۲ سامان (سكه۰۴۱۲پ۰۳)
- تمام سكه طرح جديد ۰۲۱۱ ملت (سكه۰۲۱۱پ۰۲)
- تمام سكه طرح جديد ۰۳۱۰ صادرات (سكه۰۳۱۰پ۰۴)
- تمام سكه طرح جديد ۰۳۱۲ رفاه (سكه۰۳۱۲پ۰۱)
بیشتر بخوانید: موقع فروش سکه چقدر کسر میشود
زمان معاملات سکه طلا در بورس کالا
معاملات گواهی سپرده سکه طلا در بورس کالا به‌صورت روزانه و در روزهای کاری (شنبه تا چهارشنبه) انجام میشود. ساعت معاملات معمولاً از ۱۲ ظهر آغاز شده و تا ۱۵ ادامه دارد. لازم به ذکر است که ثبت سفارش، ویرایش یا لغو آن نیز تنها در همین بازه زمانی امکان‌پذیر است. از آنجا که سکه طلا یکی از ابزارهای پرطرفدار بورس کالاست، فعالان این بازار اغلب در همین سه ساعت به‌صورت متمرکز اقدام به معامله می‌کنند. رصد نوسانات قیمت و حجم معاملات در این بازه نقش کلیدی در تصمیم‌گیری سرمایه‌گذاران دارد.
حداکثر حجم سفارشات سکه برای هر شخص چقدر است؟
هر فرد حقیقی با کد معاملاتی خود، در هر روز معاملاتی، حداکثر مجاز به خرید ۱۰۰۰ واحد گواهی سپرده سکه طلا (معادل ۱۰ قطعه سکه) است. همچنین سقف مجاز نگهداری گواهی سپرده سکه برای هر شخص، ۱۰۰۰۰ واحد (یعنی معادل ۱۰۰ سکه طلا) در مجموع است.
در صورتی که دارایی شما از این سقف فراتر رود، امکان خرید جدید گواهی سپرده از طریق بورس کالا برایتان وجود نخواهد داشت تا زمانی‌که میزان دارایی‌تان به زیر این حد بازگردد.
برای مثال، اگر در حال حاضر ۳۰۰۰ واحد گواهی سپرده سکه (معادل ۳۰ سکه طلا) در اختیار داشته باشید، تنها می‌توانید تا سقف ۷۰۰۰ واحد دیگر (یعنی ۷۰ سکه) خریداری کنید تا به حد مجاز ۱۰۰۰۰ واحد برسید.
بیشتر بخوانید: تفاوت سکه بانکی و غیر بانکی
هزینه‌های خرید سکه از بورس کالا
خرید سکه از بورس کالا با وجود شفافیت قیمتی، شامل چند نوع هزینه است که باید در محاسبات سرمایه‌گذاری در نظر گرفته شوند. این هزینه‌ها شامل کارمزد کارگزاری (حدود ۰.۰۲ تا ۰.۰۴ درصد)، حق انبارداری (چند ده تومان به ازای هر گرم در ماه)، کارمزد بورس و شرکت سپرده‌گذاری و مالیات بر ارزش افزوده بر برخی از این کارمزدها است. همچنین در صورت دریافت فیزیکی سکه، ممکن است هزینه‌های جانبی مانند حمل‌ونقل یا خدمات خزانه نیز لحاظ شود. اگرچه این هزینه‌ها نسبت به خرید بازار آزاد شفاف‌تر است، اما جمع آن‌ها در بلندمدت ممکن است بر سود نهایی تأثیر بگذارد.
نحوه دریافت و فروش سکه در بورس کالا
افرادی که گواهی سپرده سکه طلا را خریده‌اند، می‌توانند یک روز پس از خرید، با مراجعه به انبارهای معرفی‌شده در اطلاعیه‌ی گشایش نماد، پس از احراز هویت، سکه خود را دریافت کنند. همچنین اگر افراد تمایل به فروش سکه در بورس داشته باشند، باید سکه‌های خود را به صورت فیزیکی به یکی از انبارهای مورد تأیید بورس کالا، تحویل داده و گواهی سپرده سکه طلا دریافت کنند. این گواهی پس از یک روز برای فروشنده صادر میشود و می‌تواند با مراجعه به کارگزاری، گواهی سپرده سکه خود را در بورس کالا به فروش برساند.
بیشتر بخوانید: بهترین زمان خرید سکه
خرید سکه در بورس یا طلای آب شده؟
با وجود چالش‌ها و محدودیت‌های موجود در بازار بورس برای خرید سکه که پیش‌تر تمام آن‌ها را بررسی کردیم، بسیاری از سرمایه‌گذاران به دنبال گزینه‌های جایگزین کم‌دردسر هستند. طلای آب شده به‌عنوان یک راه‌حل مناسب، بسیاری از مشکلات بورس را حل میکند و امکان خرید آن با هر مقدار بودجه وجود دارد.
برای خرید طلای آب شده هیچ‌گونه محدودیت سقف یا کف برای مقدار خرید وجود ندارد و سرمایه‌گذاران می‌توانند متناسب با بودجه خود اقدام به خرید کنند. همچنین نبود اجرت ساخت، مالیات و سایر هزینه‌های جانبی در این روش، طلای آبشده را به گزینه‌ای اقتصادی‌تر تبدیل کرده است.
در آخر
در اینجا به مزیت‌های خرید سکه در بورس کالا پرداختیم، به نحوه و شرایط خرید نیز اشاره کردیم. با توجه به معایب، شرایط سختگیرانه و مشکلاتی که برای خرید سکه از این بازار وجود دارد، بسیاری از سرمایه‌گذاران ترجیح می‌دهند به جای انتخاب سکه در بازار بورس، طلای آب شده را خریداری کنند. دراین‌صورت، شما می‌توانید در هر ساعتی از شبانه‌روز طلای آب شده ۱۸ عیار باکیفیت از سایت زرباما خرید و فروش کنید. همچنین می‌توانید آن را به‌شکل شمش‌های گرمی با پلمپ ضد هک زربد تحویل بگیرید. برای خرید شمش زربد به مراجعه کنید.
نظر خود را با ما به اشتراک بگذارید